Сегодня последний день действия положения Банка России №639-П от 30 марта 2018 г., которое имеет непроизносимое название*. На основании этого положения формируется список организаций и ИП, в отношении которых были применены меры в виде отказов в проведении операций, открытии или закрытии счета, предусмотренные Закон №115-ФЗ. Такой список принято называть «чёрным списком Росфинмона» или «списком 639-П».
С 01 сентября 2021 г. вступает в силу новое положение Банка России №764-П от 15 июля 2021 г. Оно по традиции, имеет столь же непроизносимое название** и по своему содержанию заменяет положение №639-П. Список продолжает существовать, но теперь имеет новый весьма условный и, вероятно, временный, номер.
Ситуация принятия нового положения Банка России, а не новой редакции существующего, является стандартной практикой регулятора. Так, положение №639-П от 30 марта 2018 г., заменило действовавшее до него положение Банка России №550-П от 20 июля 2016 г.
*«О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
** «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона»
